证券从业考试结束了，你们觉得这次考试容易吗？感觉考得如何？
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单选题
1、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价
A.20个
B.15个
C.30个
D.10个
【答案】A
【解析】发行价格应不低于公告招股意向书前 20 个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价。
2、机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）
A.基金分级制的养老制度
B.现收现付的公共养老制度
C.将养老金投资于投资产品
D.企业年金为主的多层次养老保障体系的构建
【答案】D
【解析】机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。对现收现付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系，是我国社会保障体系改革的方向。
3、一般情况下，股份分割能够***公司股票上涨，其原因是（）
A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了
B.股份分割后公司的净资产比原来多了
C.所有的股份分割对公司股票都是利好
D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利
【答案】D
【解析】股份分割又被称为拆股或拆细，是将原有股份均等地拆成若干较小的股份。股份分割一般在年度决算月份进行，通常会***股价上升。股份分割给投资者带来的不是现实的利益，因为股份分割前后投资者持有的公司净资产和以前一样，得到的股利也相同，但是，投资者持有的股份数量增加了，给投资者带来了今后可多分股利和更高收益的预期，因此，股份分割往往比增加股利分配对股价上涨的***作用更大。
4、关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（）
A.退市制度自由化
B.发行定价市场化
C.上市标准多元化
D.发行审核注册制
【答案】A
【解析】科创板制度设计的创新点：上市标准多元化，发行审核注册制，发行定价市场化，交易机制差异化，持续监管更具针对性，退市制度从严化。
5、证券承销是证券公司代理（）发行证券的行为。
A.金融机构
B.证券发行人
C.商业银行
D.投资银行
【答案】B
【解析】证券承销，是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。
组合题
1、上市公司出现下列描述的情形中，属于可以向证券交易所申请主动退市的有（）
Ⅰ上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易
Ⅱ上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件
Ⅲ上市公司被法院宣告破产
Ⅳ上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
【解析】Ⅲ是强制退市的情形。
2、所谓法人结算，需要证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立（）
Ⅰ证券交收账户
Ⅱ证券清算账户
Ⅲ资金交收账户
Ⅳ资金清算账户
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】B
【解析】法人结算是指由证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立证券交收账户和资金交收账户，其接受客户委托代理的证券交易的清算交收均通过此账户办理。证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成。证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节。
3、关于金融债券，下列说法正确的有（）
Ⅰ金融资产的利率固定，一般低于同期储蓄利率
Ⅱ金融债券表示的是金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系
Ⅲ我国金融债券可以为国家大中型建设项目筹措资金
Ⅳ金融债券的利息不计复利，不能提前支取
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
【解析】金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有以下特点：
(1)金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系
(2) 金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让
(3)我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税
(4) 金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息
(5)金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率
(6)我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用，如建设银行曾发行的投资债券，其主要用途就是为国家大、中型建设项目筹措资金。
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